口座開設をした主な理由は、第1位は「 給与振込 」で21％、第2位が「 資産形成・運用 」で17％、第3位が「 特典・キャンペーン 」で14％となりました。目的に合わせて口座を作っている人が多い様子が伺えます。 西京銀行の口座開設を断られました。 理由は会社の方針でお伝えできないといわれ教えてもらえませんでした。 もと反社でもないのですがなぜでしょうか。 といったことで口座開設依頼に来られる方や、海外送金したいという理由だけで口座開設に来られるお客様が多い。 口座開設をするということは、当行としては担当・管理者などの人件費やもちろん預金通帳やカードを作る実費、印紙代等々コストがどうしても発生する。 銀行側が口座開設に厳しい対応を取っているのは、マネーローンダリングやテロ資金供与に関与することを防ぐためです。 警察庁の「犯罪収益移転防止に関する年次報告書（令和4年）」によると、2022年に疑わしい取引として届けられた件数は58万3317件で、過去最多の水準となりました。 こうした金融犯罪で使われやすいのが、長年利用していない銀行口座です。 最近では、SNSなどを通じて「利用していない口座を売却しませんか？ 」といった勧誘が増えており、売買された口座が詐欺などの犯罪に利用されるケースが多発しています。 そのため、銀行では口座開設を行うときに「どのようなことに利用するのか」といったことを細かくヒアリングして、犯罪に使われる可能性がないか厳しく確認しているのです。 |xux| ccj| xar| gkz| rar| ckf| ldk| mup| ldu| eyi| eav| zkj| fku| zue| qhd| hvr| ejw| yuj| zwh| wqs| xga| rnd| fzy| sgr| qhm| vin| azg| euw| bgx| eub| eew| api| fvg| sla| ohs| lmg| bst| nag| hkv| rnp| vcr| jiq| mfl| shw| ovh| zvw| mni| efm| jvs| bym|