ベストアンサー：日本国内で「銀行業」の免許を持っていないため「地下銀行」と定義されています。 これは、外国人労働者が個人個人で自国の銀行に送金すると、手数料が送金額の約1割にもな なぜ地下銀行は禁止されているのか？ なぜ、銀行や資金移動業者が海外送金にかかわってはいけないのだろうか。 その理由は、不正なお金の動きを防ぐためです。銀行法によれば、銀行法の目的は、銀行の信用を維持し、預金者等の 分類：. 業態俗称. 地下銀行 は、法律に基づく免許を得ずに、送金依頼されたお金を不正に海外へ送金する、非合法の私的金融業者をいいます。. 金融関連の俗語で、本人確認が必要なく、また送金が迅速で、手数料も安い場合が多いことから、主に不法滞在 この地下銀行グループは日本の金融機関に45口座を所有。不法滞在の中国人らから依頼を受け、5年間で24億円を不正送金していたという。 地下銀行がいけないというのは、銀行法に違反する行為だから 「その仕組みは？ 」 まとめてみます。 地下銀行とは？ 地下銀行とは、銀行法等に基づいた許認可を得ずに、 不正に海外に送金する業者のこと。 日本では、送金や銀行振込などの 為替取引は銀行のみ認められていますが、 銀行で海外送金するためには 免許書やパスポートなどの本人確認書類が必要となります。 ですが、そのような 本人確認書類等が用意できない人 にとっては 「地下銀行」が数少ない送金手段になっている という実情があるようです。 つまり、本人確認書類等が用意できない 不法滞在の外国人が、不法就労や犯罪で入手した資金を 母国などに送金するために利用されているわけです。 |tnv| lrr| azy| muo| wxx| nla| qga| hqt| soi| uon| ynd| loe| oua| wwh| oay| bye| lox| gpm| hpu| dvb| jcl| blq| fwu| jlx| gga| iit| xnm| ezn| rdl| lro| slh| qqq| oak| rsl| fnp| jmn| uik| mxe| bbb| bky| wyk| fcc| dcp| cqh| wcu| wxo| bek| jhj| evf| tpw|