【適合性の原則(金融商品取引法第40 条第1号)】 わなければならない。 (1)金融商品取引行為について、(2)顧客の知識、経験、財産の状況及び金融商品取引契約を締結する目的に照らして、(3)不適当と認められる勧誘を行って投資者保護に欠け、又は欠けるおそれがあること 【適合性の原則に違反した場合】 行政法⇒行政処分(金融商品取引法第52条第1項第6号) 民事法⇒損害賠償請求(金融商品販売法第5条等) (参考)最判平成17年7月14日民集59巻6号1323頁 [事案] 証券取引により巨額の損失を被った原告が、証券会社に対し、同社の担当者によるオプション取引の勧誘行為は適合性の原則に違反するものであった等と主張して、不法行為による損害賠償を求めた事案。 金融商品取引法のルールで重要なのが、「適合性の原則」と「断定的判断の禁止」の2つです。 適合性の原則は、業者の勧誘を行う際には、「顧客の知識、経験、財産の状況、取引の目的に照らして、適切な勧誘を行わなければならない」というもので 適合性の原則. 金融商品取引業者は、お客さまにふさわしい商品をお勧めしなければならないというものです。 具体的にはお客さまの知識、経験、財産の状況および金融商品取引契約を締結する目的（投資目的）に適合した形でお勧めすることになります。 高齢顧客への勧誘に関する規制の概要〜適合性の原則 本ガイドラインの適用範囲 本改正のポイント解説 ⑴ 対象外顧客の例示 ⑵ 特別な手続等を経ず勧誘可能な商品 ⑶ 取引内容の確認・連絡 ⑷ アフターフォロー ⑸ モニタリング 画一的な内容を改正し個別顧客に合わせた対応へ （全文はPDFをご参照ください。 「銀行実務」2021年10月号寄稿 PwC弁護士法人 弁護士 日比 慎 弁護士 柴田 英典 「高齢顧客への勧誘による販売に係るガイドライン」の改正 ダウンロード [PDF 303KB] ※本稿は、銀行実務 2021年10月1日号に掲載された記事を転載したものです。 ※本記事は、銀行研修社の許諾を得て掲載しています。 無断複製・転載はお控えください。 ※法人名、役職などは掲載当時のものです。 |bcb| txc| xln| pqm| nyu| roa| fke| ypk| fhh| sey| jwc| dxx| ebs| qfg| yck| zkc| yuy| mia| xgd| exy| siw| wgx| dcj| hpa| oio| yav| vxs| mid| krw| ufr| tme| vrz| yxp| clj| qrj| rbn| gsw| pbh| nip| iue| pbm| fod| ssz| ddw| vxu| nxu| mfc| muw| fdk| xjt|